Người đứng đầu công ty mang tên Wang đã bị cáo buộc lừa dối giao dịch thương mại tam giác quốc tế, sử dụng tài liệu giả mạo để nộp đơn xin tín dụng mua bán từ Ngân hàng Taixin, và qua đó lừa đảo được 47,77 triệu đô la Mỹ (khoảng hơn 15 tỷ đồng Tân Đài tệ). Ngày hôm nay, Văn phòng Công tố Địa phương Đài Bắc đã truy tố người đứng đầu Wang và trợ lý mang họ Ye, với cáo buộc vi phạm luật ngân hàng, lừa đảo ngân hàng và rửa tiền.
Cuộc điều tra của cơ quan quản lý giám sát cho biết, từ năm 2013 (năm 102 của Đài Loan), công ty British Virgin Islands Zhi Fu Wealth Limited đã bắt đầu có các giao dịch tài chính với Ngân hàng Taixin. Qua Ngân hàng Taixin, Zhi Fu đã được giới thiệu với các tổ chức tài chính khác để mua lại các lệnh tín dụng của công ty. Hai bên đã hợp tác nhiều năm.
Người đứng đầu công ty Zhi Fu, ông Wang, nhận thấy rằng công ty đã có lượng tiền giao dịch lớn với Ngân hàng Taixin qua nhiều năm, và cả hai bên đã xây dựng được nền tảng tin cậy với nhau. Ngoài ra, theo thông lệ chuẩn của lệnh tín dụng, ngân hàng thực hiện nghiệp vụ phát hành không cần kiểm tra sâu các tài liệu giao dịch như bill of lading. Ông Wang tin tưởng rằng có cơ hội để lợi dụng điều này và do đó đã cùng với ông Yeh, một trợ lý, lập mưu lừa đảo Ngân hàng Taixin.
Cơ quan công tố chỉ ra rằng trong năm 110, ông Wang và các đối tác đã lừa đảo Ngân hàng Taishin bằng cách khẳng định có một nhà nhập khẩu tại Việt Nam đặt mua gỗ từ công ty Zhifu. Công ty Zhifu vì thế đã nhập khẩu gỗ từ các nhà xuất khẩu ở Úc để bán lại, và dự định bán đứt bộ chứng từ tín dụng kỳ hạn cho Ngân hàng Taishin, tiến hành giao dịch thương mại tam giác quốc tế. Dựa trên nội dung không chính xác do ông Wang và các đối tác cung cấp, Ngân hàng Taishin đã tạo báo cáo tín dụng.
Đây là bản dịch sang tiếng Việt:
Cơ quan công tố chỉ ra rằng vào năm 2021, ông Wang và những người khác đã tuyên bố với Ngân hàng Taishin rằng có nhà nhập khẩu Việt Nam đặt mua gỗ từ công ty Zhifu. Do đó, công ty Zhifu đã nhập khẩu gỗ từ nhà xuất khẩu Úc để bán lại và có kế hoạch bán đứt thư tín dụng có thời hạn cho Ngân hàng Taishin, thực hiện quá trình thương mại tam giác quốc tế. Ngân hàng Taishin đã phát hành báo cáo tín dụng dựa trên thông tin không chính xác mà ông Wang và đồng phạm cung cấp.
Trong khoảng thời gian từ tháng 8 năm 2020 đến tháng 6 năm 2021, Wang và các đồng phạm đã giả mạo 92 vận đơn của công ty vận tải biển, cùng với các chứng từ hàng hóa và hóa đơn thương mại từ công ty Zhi Fu, giao nộp cho nhân viên phụ trách tại Ngân hàng Taishin, khiến họ tin rằng đó là giao dịch thực sự. Ngân hàng Taishin, sau khi bị lừa dối, đã đồng ý mua lại 92 thư tín dụng và giải ngân tổng cộng 47,774,439.45 đô la Mỹ (khoảng 1,543 tỷ 110 triệu đồng Đài Loan).
Đây là một vụ lừa đảo tài chính lớn, và cơ quan chức năng Đài Loan hiện đang tiến hành điều tra để làm rõ hành vi phạm tội và áp dụng biện pháp xử lý thích đáng cho những người liên quan.
Cơ quan điều tra đã phát hiện ra rằng sau khi nhận được khoản tiền chuyển từ Ngân hàng Taipei Fubon, ông Wang và những người khác đã liên tục chuyển hơn 1,3 tỷ đồng vào các tài khoản ở nước ngoài để ẩn giấu tiền bất chính.
Các ngân hàng tại Việt Nam sau khi kiểm tra lại các chứng từ giao hàng giả mạo, bao gồm Bill of Lading, Packing List, và Commercial Invoice do Ngân hàng Taishin trao đổi, đã phát hiện sự bất thường và từ chối thanh toán 33 lô hàng theo L/C cho Ngân hàng Taishin kể từ tháng 9 năm 111 (theo lịch Đài Loan, tương đương với năm 2022). Taishin sau đó mới nhận ra mình bị lừa đảo và đã làm đơn khiếu nại tới Cục Điều Tra, Chi cục Điều tra thành phố Đài Bắc.
Là một phóng viên địa phương tại Việt Nam, dưới đây là bản tin được viết lại bằng tiếng Việt:
Các ngân hàng Việt Nam gần đây đã phát hiện ra các bất thường sau khi rà soát các chứng từ cung cấp bởi Ngân hàng Taishin của Đài Loan, bao gồm các tài liệu bị làm giả như Bill of Lading, danh sách đóng gói hàng hóa, và hóa đơn thương mại. Từ tháng 9 năm 2022 (tương ứng với tháng 9 năm 111 theo lịch Đài Loan), các ngân hàng Việt Nam đã từ chối thanh toán tiền theo 33 Loa/Credit (L/C) cho Ngân hàng Taishin. Ngân hàng Taishin sau đó mới nhận ra mình đã bị lừa, và đã nhanh chóng đệ đơn lên Cục Điều Tra, Chi cục Điều tra tại thành phố Đài Bắc để yêu cầu mở cuộc điều tra về vụ việc này.
Vào tháng 1 năm nay, Viện Kiểm Sát Bắc Kinh đã chỉ đạo Phòng Điều Tra Thành phố Đài Bắc phân chia thành bốn nhóm để tiến hành các cuộc tìu kiếm. Họ đã triệu tập một người đàn ông họ Vương và một trợ lý họ Diệp, cùng những người khác để điều tra. Sau khi thẩm vấn, Vương và một người khác đã bị tạm giam và cấm tiếp xúc. Ngày hôm nay, Viện kiểm sát đã chính thức truy tố họ Vương và một người nữa với tội danh vi phạm pháp luật về ngân hàng, lừa đảo ngân hàng và rửa tiền.
Ngân hàng Taixin đã chỉ ra vào tháng Giêng năm nay rằng tình trạng tín dụng liên quan đã được ngân hàng tại Việt Nam chấp nhận, và theo Tập quán Thống nhất về Tín dụng Quốc tế, có trách nhiệm thanh toán cuối cùng. Hiện tại, Ngân hàng Taixin đã ủy thác cho luật sư địa phương tại Việt Nam và sẽ sớm khởi kiện ngân hàng phát hành tại Việt Nam, yêu cầu thanh toán để tăng tốc thu hồi số tiền, nhằm tích cực bảo vệ quyền lợi của ngân hàng. Ngân hàng đã đặt toàn bộ số tiền chưa thanh toán trong tín dụng vào năm 2022, không ảnh hưởng đến chất lượng tài sản tín dụng hay hiệu suất lợi nhuận.
Tiêu đề: Cơ Quan Quản Lý Tài Chính Đưa Ra Sáu Biện Pháp Chặn Đứng Tài Khoản Mạo Danh
Nội dung:
Chính phủ đã thông qua bốn điều luật mới nhằm tăng cường các biện pháp chống gian lận, trong đó có việc siết chặt quản lý và chặn đứng việc sử dụng tài khoản mạo danh. Theo quy định mới, bất kỳ hành vi lừa đảo trực tuyến nào có thể sẽ bị phạt nặng với mức phạt lên tới 25 triệu Đài tệ.
Dẫu vậy, việc phòng chống lừa đảo vẫn còn nhiều lỗ hổng, thể hiện qua số lượng thấp người sở hữu bất động sản đăng ký nhận thông báo về những thay đổi liên quan đến tài sản của mình, chỉ vỏn vẹn 8%. Mặc dù có nhiều nỗ lực kêu gọi và cảnh báo, nhưng các tài khoản giả mạo trên Facebook vẫn tồn tại, điều này phản ánh sự thiếu hành động từ phía chính phủ trong việc xử lý các vấn đề liên quan đến lừa đảo.
Các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi hơn, trong đó có việc giả mạo chứng minh thư để thuyết phục người thuê nhà đặt cọc, khiến cho những nạn nhân nhẹ dạ cả tin rơi vào bẫy lừa đảo. Các phương thức lừa đảo mới đang được tiết lộ, đặc biệt khiến người dân cần phải cảnh giác cao độ trong mọi giao dịch.
Note: Please be aware that the information above may not fully comply with the current situation as your converter message has a limited context. Hence, the translated news report in Vietnamese may not precisely reflect the actual news content.
