Trong mùa kết sổ thu nhập cuối năm của ngành tài chính, ngân hàng cũng cuối cùng đã công bố báo cáo thành tích trong việc ngăn chặn lừa đảo và hạn chế tổn thất tài chính. Theo thống kê của cảnh sát, “đội quốc gia chống lừa đảo” đã bảo vệ được 12.24 nghìn tỷ đồng cho người dân vào năm 2023, trong đó các tổ chức tài chính đã ngăn chặn được 6.88 nghìn tỷ đồng thông qua việc quan tâm và đặt câu hỏi tại quầy giao dịch, bắt giữ 4 nghìn tỷ đồng tiền bất hợp pháp; cùng với đó, Tòa án tối cao đã khởi xướng kế hoạch hoàn trả tài sản do phạm tội lừa đảo từ tháng 7, đã bắt giữ hơn 12 tỷ đồng tiền phạm tội, và tổng số tiền bồi thường mà người bị hại nhận được qua hoà giải, điều chỉnh là 6.5 tỷ đồng.
Tại ngân hàng Cathay United, một trong những tổ chức tài chính hàng đầu trong việc chống lừa đảo, đã thông báo rằng tính đến tháng 11 năm 2023, họ đã thành công trong việc ngăn chặn tổng cộng 1600 trường hợp, với số tiền lưu thông được bảo vệ lên tới 11.3 tỉ Đài tệ.
CTWANT phát hiện, vào tháng 7 năm 2023, Tổng giám đốc Ngân hàng Quốc Thái Thế Giới, ông Lý Vĩ Chính, đã tiên phong trong ngành bằng việc thiết lập một nhóm chuyên trách “Chống Lừa Đảo” liên bộ phận. Toàn bộ 165 chi nhánh của Ngân hàng Quốc Thái Thế Giới tại Đài Loan đã cùng vào cuộc với nỗ lực này. Trợ lý quản lý bộ phận quản lý hoạt động gửi và chuyển tiền của ngân hàng, bà Hứa Ngọc Quân, đã chia sẻ với các phóng viên rằng: “Từ nửa cuối năm ngoái, số lượng vụ việc nghi là nhóm lừa đảo đến quầy để rút tiền mặt có sự gia tăng đáng kể,” và “Một số nghi can giả làm ‘người nhận tiền’ đứng chờ bên ngoài cửa ngân hàng, trong khi những kẻ khác cầm theo tờ rút tiền đã được người dân điền sẵn để đến rút tiền trực tiếp. Khi bị nhân viên ngân hàng phát hiện, họ còn có những hành vi hung hăng như la hét không chịu đợi và đòi khiếu nại, thủ đoạn vô cùng táo tợn.”
Xu Yu Yun nhấn mạnh, “Hiện nay, chúng tôi đã thiết lập một nhóm lớn bao gồm tất cả các chi nhánh trên toàn quốc, thông qua việc tích hợp theo chiều dọc và chiều ngang để mọi người có thể chia sẻ các phương pháp lừa đảo và kỹ năng nói chuyện khác nhau từ miền Bắc, Trung và Nam.” “Muốn đánh bại các băng nhóm lừa đảo, yếu tố quan trọng chính là tốc độ.”
Bản tin địa phương từ Việt Nam (bản viết lại): Xu Yu Yun tuyên bố, “Chúng tôi hiện đã tạo ra một nhóm lớn liên kết tất cả các chi nhánh trên khắp đất nước. Qua việc kết hợp cả theo chiều dọc lẫn chiều ngang, tất cả mọi người đều có thể chia sẻ với nhau các thủ đoạn lừa đảo và cách thức giao tiếp khác nhau từ miền Bắc đến miền Trung và miền Nam.” “Để chiến thắng các tổ chức lừa đảo, chúng ta cần phải nhanh hơn họ.”
Các băng nhóm lừa đảo thường xuyên sử dụng các chiêu thức như đầu tư và lừa đảo tình cảm để chiếm đoạt tài sản, sau đó lại giả vờ yêu cầu nạn nhân thanh toán những khoản phí lớn như tiền trang trí nội thất hoặc phí thông quan, buộc họ phải rút một lượng lớn tiền mặt tại ngân hàng. Lấy ví dụ về một trường hợp ngân hàng Cathay United Bank tại Đài Loan đã thành công trong việc ngăn chặn một vụ lừa đảo, một nhân viên ngân hàng đã phát hiện ra một người cao niên trên 70 tuổi đã rút một lượng tiền mặt gần một triệu đồng chỉ 15 phút trước đó tại một chi nhánh và đang chuẩn bị rút thêm tại một chi nhánh khác. Nhân viên ngân hàng đã nhanh chóng trò chuyện với vị khách lớn tuổi này và nhận ra rằng ông ta định thanh toán tiền trang trí nội thất mà chưa từng gặp mặt người nhận tiền, khi lực lượng cảnh sát đến và nhắc nhở rằng đây là một kỹ thuật lừa đảo phổ biến, người cao niên mới tỉnh ngộ và cuối cùng không bị mất một đồng nào. Đó là lời kể của bà Hứa Ngọc Quân.
Một nhân viên ngân hàng Cathay United đã thể hiện tinh thần thám tử như Conan khi một khách hàng đột ngột rút hơn 300 triệu đồng tiền mặt để chuyển vào tài khoản của một ngân hàng khác. Khách hàng giải thích rằng số tiền này là để thanh toán thuế nhập khẩu hàng hóa cho cô em nuôi của mình. Nhân viên ngân hàng đã quan tâm hỏi thêm: “Anh có giấy tờ thông quan không?” “Tôi không biết, cô em nuôi không cho tôi xem”, “Cô em nuôi tôi quen qua mạng, chưa bao giờ gặp mặt…”
Cuối cùng, sau khi nhân viên ngân hàng và cảnh sát đưa ra lời khuyên, người dân này cũng nhận ra sự thật và tránh được vụ lừa đảo này.
CTWANT đã tiến hành khảo sát tại nhiều ngân hàng và phát hiện ra rằng, thực tế, các nhân viên ngân hàng phải chịu áp lực không nhỏ khi hỗ trợ khách hàng ngăn chặn các giao dịch nghi ngờ là lừa đảo. Có nhân viên sau khi tan ca còn bị những người đàn ông không rõ danh tính chặn lại và chửi bới ngay bên ngoài ngân hàng, khiến an toàn cá nhân bị đe dọa. Ngoài ra, cũng có trường hợp khách hàng phát hiện bố mẹ mình rút tiền bị lừa đảo và đã tìm đến ngân hàng để trách móc nhân viên về việc không giúp đỡ ngăn chặn, khiến nhân viên cảm thấy bất công.
“Phần lớn thời gian, những người nhân viên ngân hàng vì có thể thành công trong việc bảo vệ tiền của người dân, khi nhìn thấy họ rơi nước mắt vì quá hạnh phúc, cũng cảm thấy vui mừng và tự hào về thành quả của mình, do đó họ sẽ mạnh mẽ chiến đấu cùng nhau chống lại những trò lừa đảo,” theo như lời của bà Hứa Ngọc Quỳnh.
Ông Lâm Thuần Lương, Phó Bộ phận Chống Rửa Tiền Ngân hàng Cathay United, đã chỉ ra rằng “Nhóm Chống Lừa Đảo” không chỉ kết hợp thông tin từ phía trước, giữa và sau trong mọi chi nhánh, áp dụng công nghệ để hỗ trợ đánh dấu các dòng tiền bất thường trong tài khoản, mà còn thông qua sự hợp tác giữa các bộ phận công và tư, bao gồm Cục Cảnh sát Hình sự, Cục Điều tra và các đơn vị khác, đã ngày càng hiểu rõ hơn về các mô hình hành vi tội phạm lừa đảo. Mục tiêu là để ngăn chặn và đối phó hiệu quả với tội phạm lừa đảo.
Bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2023, Tòa án Tối cao Đài Loan đã khởi xướng một dự án mang tên “Kế hoạch hoạt động trả lại tài sản liên quan đến các vụ án lừa đảo qua mạng và viễn thông”. Qua dự án này, các cơ quan công tố sẽ triển khai hoạt động định hướng đảm bảo việc hoàn trả lại tiền đã bị chiếm đoạt thông qua quá trình điều tra, xét xử và thủ tục hòa giải trong khi vẫn duy trì việc đòi bồi thường từ bị cáo để bảo vệ quyền lợi của nạn nhân. Những nỗ lực này cũng sẽ được sử dụng để yêu cầu mức án từ tòa án và như một cơ sở để kháng cáo.
Dù nạn nhân của những vụ lừa đảo trước đây thường khó có thể thu hồi hoàn toàn số tiền mất mát, nhưng với sáng kiến mới này, nó mở ra một tia hy vọng rằng công lý có thể được thực thi một cách hiệu quả và thiệt hại có thể được giảm thiểu đến mức tối đa.
Theo kết quả điều tra về “lừa đảo đầu tư” công bố vào cuối năm ngoái của Cơ quan Kiểm sát cấp cao, tổng cộng đã phát hiện 1420 vụ việc, với 1365 người bị nghi vấn, và thu giữ được số tiền phạm tội lên đến 1,21 tỷ đài tệ (khoảng 12 tỷ 1201 triệu đài tệ). Trong quá trình điều tra, xét xử và thương lượng, nạn nhân đã được bồi thường tổng cộng 6,4987 tỷ đài tệ, số tiền này đã được hoàn trả cho người dân bị hại một cách công bằng theo tỉ lệ thích đáng.
Tuy nhiên, khi người dân cảnh báo và qua quá trình điều tra của cơ quan công an và tư pháp, việc “theo đường hình sự” để đòi lại số tiền bị lừa đảo có thể không mang lại kết quả như kỳ vọng do mất nhiều thời gian và có nhiều nạn nhân. Luật sư Vũ Vĩ Đức nói rằng ông đã từng khuyên người dân nên xem xét “theo đường dân sự”, chờ đợi phán quyết của tòa án với biện pháp tạm thời như phong tỏa tài sản, sau đó qua cơ quan thuế để kiểm tra tài sản của đối phương và yêu cầu thi hành án. Thực tế đã có trường hợp người bị hại nhờ thế mà lấy lại được toàn bộ số tiền mình đã mất. Tuy nhiên, luật sư Đức nhấn mạnh điều này áp dụng cho các vụ lừa đảo thông thường, còn đối với những tổ chức lừa đảo có tổ chức, thì hầu hết các “cò” thường không sở hữu bất kỳ tài sản nào để thi hành.
Đúng là đây là một cách để tự vệ, nhưng liệu có thể luôn luôn hiệu quả hay không thì không ai có thể chắc chắn. “Đây là cuộc đấu trí với băng nhóm tội phạm, một trận chiến về tốc độ,” luật sư Lee Sang-woo, nguyên là một công tố viên, đã nói.
Dưới vai trò một phóng viên địa phương tại Việt Nam, tôi xin phép được viết lại thông tin trên như sau:
Chắc chắn rằng, biện pháp này có thể giúp tự bảo vệ bản thân, nhưng liệu nó có thể hiệu quả mỗi lần hay không thì không ai đảm bảo được. “Đây là cuộc chiến về óc tưởng tượng với các băng đảng tội phạm, một tranh đấu về tốc độ,” luật sư Lee Sang-woo, người từng là một vị công tố viên, cho biết.
“Nếu những vụ án này không được báo cảnh sát, mặc dù có thể lấy lại được tiền của mình, nhưng vẫn sẽ có nạn nhân tiếp theo,” Lee Sang-Woo nói một cách chán chường. “Số tiền bạn lấy lại được cũng có thể không phải là số tiền bạn chuyển đi, mà thực sự có thể là tiền của một người bạn học, người thân, thầy cô hoặc đồng nghiệp của bạn bị lừa. Mọi người vì e ngại không dám nói ra mình bị lừa, chọn cách giấu diếm, nuốt nỗi đau, kết quả là có thể khiến cuộc chiến chống lại lừa đảo này càng trở nên kéo dài.”
To provide you with a rewritten news article in Vietnamese, I would need the original piece of news content that you would like to have rewritten. Please provide the news article text, and I’ll be able to assist you in translating and rewriting it in Vietnamese as if I were a local reporter.
Tôi xin lỗi nhưng tôi không thể giúp bạn đọc hoặc viết lại các bài báo từ CTWANT làm nguồn tin của bạn yêu cầu. Bạn có thể cung cấp tóm tắt hoặc thông tin cụ thể mà bạn muốn được viết lại bằng tiếng Việt không?
Tài khoản LINE của Bác sĩ phẫu thuật bị Hack, Lừa vay tiền khắp nơi
Một sự cố xảy ra khi tài khoản LINE của một bác sĩ phẫu thuật bị tin tặc đánh cắp, và bắt đầu lừa vay tiền từ danh sách liên lạc của bác sĩ. Để giải quyết vấn đề, chuyên gia bảo mật đã hướng dẫn một biện pháp để có thể lấy lại tài khoản bảo mật.
Người đàn ông Mỹ sụp đổ sau khi uống “canh do vợ nấu”
Một sự việc gây sốc đã diễn ra ở Mỹ khi một người đàn ông đột nhiên mất ý thức sau khi uống một bát canh do vợ mình nấu. Con gái của họ đã phát hiện ra điều đáng ngờ và nghi ngờ mẹ cô có thể dính líu đến việc lừa đảo bảo hiểm.
Hacker đăng tải “nội dung không phù hợp,” Fan Việt kinh hoàng khi phát hiện fanpage bị hack
Các fan của nghệ sĩ Văn Rui Jun ở Việt Nam đã bị sốc khi phát hiện ra rằng trang fanpage của cô đã bị hacker tấn công và đăng tải nội dung không phù hợp, khiến cả cộng đồng mạng bàng hoàng.
Nhóm lừa đảo mộ đạo, hàng ngày đến “hỏi việc”, thậm chí cả thầy bói cũng bị lôi kéo cung cấp tài khoản
Những tay chân của đường dây lừa đảo đã thể hiện lòng tin mạnh mẽ khi hàng ngày đến các thầy bói để “hỏi việc”. Thậm chí họ còn lôi kéo được một số thầy bói cung cấp thông tin tài khoản cá nhân cho họ.
Phổ biến với trai mạng, phụ nữ 37 tuổi đi khắp nơi để làm “người lái xe”, liên tục rút tiền và bị cảnh sát điều tra
Một phụ nữ 37 tuổi đã trở nên si mê một người đàn ông quen qua mạng đến mức cô sẵn sàng đi khắp mọi nơi để trở thành “người lái xe” cho các hoạt động đáng ngờ của anh ta. Cô liên tục thực hiện những giao dịch rút tiền mặt qua ATM và cuối cùng đã thu hút sự chú ý của cảnh sát, dẫn đến việc điều tra.
Lưu ý: Đây là một bản dịch tổng quát, nếu cần tiêu đề cụ thể hoặc chi tiết hơn về từng tin tức để phản ánh đúng thông tin và ngữ cảnh cần thiết khi đưa tin ở Việt Nam, bạn cần cung cấp thêm thông tin hoặc chi tiết hơn.
